депозитарный договор что это
Урок № 5. Депозитарий — основная страховка инвестора
Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?
Депозитарий — незаметный работник на биржевой ниве, труд его для большинства инвесторов остается «за кадром». Но в случае возникновения споров о том, кому принадлежит актив, последнее слово будет именно за ним.
Какие ваши доказательства?
Откуда он узнает правду? Посмотрит ваши счета депо, где учтены все сделки купли-продажи и активы.
Такой счет депозитарий заводит одновременно с брокерским. Без депо торговать инвестор просто не сможет. И в нем методично отражается вся информация об имуществе инвестора.
Как работает депозитарий
Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг, лицензию ему выдает Банк России, регулятор же контролирует его деятельность. Такие компании по закону должны отвечать ряду требований, в том числе их штат должен состоять минимум из пяти сотрудников, имеющих специальные аттестаты ЦБ. Кроме того, у организации, ведущей учет активов, должно быть не менее 15 млн рублей собственных средств на счете.
По сути, депозитарий похож на банк, однако занимается учетом ценных бумаг, а не денег. Это компании с мощными серверами и большими базами данных, поскольку большинство сделок совершаются в электронном виде. Вся информация в нем в виде цифровых кодов. Депозитарий хранит информацию о сделках и фиксирует переход прав на активы от одного инвестора к другому. Инвестор в любой момент может обратиться в эту компанию, запросить информацию о своих активах и подтвердить, что он действительно владеет ценными бумагами, а также узнать обо всех операциях по счету депо.
На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок?
При покупке или продаже ценных бумаг депозитарий обновляет информацию о владельцах в своем реестре. Помимо этого, на нем лежит еще несколько функций. Перечислим основные.
Существует несколько видов депозитариев.
Как депозитарии работают в США?
Свои депозитарии есть в каждой стране, где хоть мало-мальски развит или развивается национальный фондовый рынок. У самого крупного — американского рынка — национальным депозитарием является Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация США (Depository Trust & Clearing Corporation, DTCC). Как и в России, депозитарии в Соединенных Штатах обеспечивают безопасность хранения ценных бумаг и упрощают их учет. В США они делятся на две категории: одна занимается только хранением активов и прав на них (custody, в России их еще называют «кастодианы»). А вторая в дополнение к этой функции проводит расчеты между участниками рынка. В отличие от российского рынка, где в основном брокерские компании создают депозитарии, на американском рынке депозитарии создают в основном банки-кастодианы.
Сколько депозитариев есть в России?
На июль 2021 года в России зарегистрированы 250 депозитариев и 26 специальных депозитариев — все они имеют лицензию Центробанка, при этом зачастую брокер и депозитарий представляют собой одну организацию.
Были ли прецеденты с потерей реестров?
Если Банк России аннулирует лицензию брокерской компании, параллельно с этим перестает оказывать свои услуги и депозитарий. Для таких случаев существует определенный алгоритм действий:
Зачастую такие изменения не несут угрозы для активов инвесторов. Но на практике порой происходят неприятные ситуации: банкротство «Энергокапитала», «Юниаструма», «Московского фондового центра» привело к тому, что их клиенты потеряли активы. Выяснилось, что их выводили по черным схемам.
Подстраховать себя можно, если внимательно выбирать брокера и депозитарий.
Здесь нужно учитывать:
Как вариант, можно выбрать компанию, близкую к государственной. Им Центробанк поможет даже в самой тяжелой ситуации.
Вложили деньги в первые акции, получили прибыль, и через некоторое время вас стал мучить неприятный вопрос: «А не случится ли что-нибудь с деньгами?» Выясняем, какие страховки есть у инвестора.
За что платит инвестор?
Депозитарий берет комиссию за учет ценных бумаг: за то, что вносит сведения о приобретении нового актива или его продаже в свой реестр, а также берет некоторую сумму за хранение активов.
Сколько стоит та или иная услуга, можно узнать на сайте депозитария или у брокера.
Тарифы отличаются от компании к компании. Например, у одного и того же депозитария за хранение и учет российских ценных бумаг нужно платить ежегодно 0,01%, а за иностранные — 0,002% от их стоимости в месяц.
Компании, которые имеют и брокерскую, и депозитарную лицензии, зачастую объединяют свои комиссии в одну и могут удерживать с клиента, например, 0,3% за сделки.
Списываются комиссии тоже по-разному: у одного депозитария деньги могут вычитаться ежемесячно, а у другого — ежедневно.
В отдельных случаях депозитарий может отменить некоторые комиссии — например, для привлечения новых клиентов. Некоторые отказываются от отдельных категорий комиссий полностью. Такое решение приняли из-за того, что на фондовую биржу пришло много частных инвесторов с небольшими суммами на счетах. Им просто было бы невыгодно продавать акцию, например, за 5 000 рублей и платить комиссию в 150 рублей.
Уйти к другому
Инвестор может сменить депозитарий, даже если не возникает никаких форс-мажорных обстоятельств с хранилищем. Клиента могут не устроить высокие комиссии, технические проблемы. Однако здесь стоит учитывать, что некоторые брокеры работают исключительно с собственным депозитарием. И в таких случаях поменять депозитарий можно, только если перейти к другому брокеру.
Внимательно изучите брокерские тарифы на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг, а также размеры комиссий.
В выборе нового депозитария сориентировать могут рейтинговые агентства. Обычно они оценивают депозитарии по нескольким показателям, чаще — по надежности и по объемам контролируемого имущества.
Как сменить депозитарий?
Клиент может перевести свои ценные бумаги из одного депозитария в другой. В основном на этот шаг инвесторы идут, когда переводят свои акции от одного брокера к другому. Но бывает, что клиента не устраивает обслуживание в своем депозитарии (например, из-за высоких комиссий) или у его «родного» депозитария отобрали лицензию.
Это платная услуга, за которую придется заплатить сразу несколько комиссий.
Для перевода активов нужно знать реквизиты «родного» депозитария и того, куда вы планируете перевести ценные бумаги, а также реквизиты счета депо. Эту информацию может предоставить брокер. Он даст реквизиты своего депозитария в НРД.
Далее нужно связаться с реестродержателем, который предоставляет комплекс услуг по ведению реестра владельцев ценных бумаг, и заполнить заявление на перевод активов.
Еще одно заявление предстоит заполнить у брокера. Там потребуется указать номер счета депозитария у реестродержателя и номер госрегистрации ценных бумаг, а также предъявить заявление, обращенное в компанию реестродержателя.
Далее НРД должен будет верифицировать инвестора и происхождение его ценных бумаг. Затем вся информация поступит в тот депозитарий, который выбрал инвестор.
Когда надо менять депозитарий?
Обычно инвесторы меняют депозитарии еще реже, чем брокера, но есть пара ситуаций, когда этого партнера поменять надо:
В обоих этих случаях можно перевести свои активы в другой депозитарий и продолжить инвестировать. А с выбором можно сориентироваться с «Мастером подбора брокера» Банки.ру.
Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе «Обучение».
Депозитный договор: образец, начисления, дополнительные условия
Говоря о приятных неожиданностях при оформлении депозитного договора, имейте в виду, что при открытии вклада через мобильный банк, банкомат или интернет-банк вкладчику иногда начисляют дополнительный процент к стандартной ставке.
Многие ли из нас внимательно читали договор вклада? Некоторые лишь бегло просмотрели страницы. Другие даже и этого не сделали, а расписались в конце документа, доверяя репутации банка и информации, полученной от его сотрудника. И только немногочисленные опытные вкладчики внимательно вчитываются во все пункты договора, чтобы избежать возможных сюрпризов. А огорчения в этой сфере тоже встречаются, и хорошая репутация финансового учреждения здесь значения не имеет.
Депозитный договор — условия
Проблема даже не в «прописанных маленьким шрифтом» условиях. Обычно текст набран одинаковыми буквами, порой действительно «бисерными», чтобы компактно разместить полную информацию на парочке листов. Договор вклада является очень серьезным финансовым документом, его содержание априори не может быть слишком простым и коротким. Как любая коммерческая организация, желающая получить наибольшую прибыль, банк стремится увеличить доходы. С этой целью вводятся комиссии или ограничиваются опции вклада, уменьшающие сумму, которую клиент получит в итоге. Конечно, банкиры не будут в рекламных буклетах выпячивать некоторые невыгодные для клиента условия. Но зато честно и открыто обо всех моментах укажут в договоре. Второй стороне нужно лишь тщательно изучить документ до его подписания. Может быть, правильная оценка условий соглашения и сравнительный анализ с депозитами конкурентов закончатся тем, что вкладчик решит обратиться в другой банк, которых на рынке полно.
Образец договора по вкладу (депозиту)
Не всем известно, что на сайтах банков размещены не только рекламные сведения, но и важные подробности о депозитах. В разделе «документы» зачастую находятся формы готовых договоров вкладов, которые удобно изучить дома, еще до посещения организации. Это помогает определиться с приемлемым вариантом без спешки и потом не жалеть о потерянных деньгах и времени. Ведь доход считается недополученным, если потребитель рассчитывает сначала на определенную сумму, а в результате прибыль окажется ниже за счет каких-то комиссий или непонятного механизма начисления процентов.
Какой я получу доход по вкладу
Это, наверное, главнейший вопрос, интересующий всех инвесторов. С одной стороны, рассчитать просто. Если отсутствуют дополнительные взносы и расходы, то умножаем ставку на сумму депозита, учитываем его срок. Однако при подсчете конечного дохода результаты в различных банках могут различаться, даже в случае одинаковых исходящих условий, что особенно видно на крупных суммах. Имеет значение применяемая методика начисления процентов.
Сроки в депозитном договоре
Так как ставка в соглашении указывается годовая, а срок депозита может быть разный, то и расчет зависит от точного числа дней в сроке депозита и условном году. Где-то берут за основу 360 дней, другие финансовые организации учитывают календарные дни за определенный период вклада, не забывая про дополнительный день в високосные годы. Иногда используется понятие «3 месяца», в других случаях — «90 дней», в-третьих — «квартал». Понятно, что математические результаты не будут одинаковыми. Потому грамотно составленный депозитный договор содержит указание на точное число дней в условном году. Если такое прописанное условие отсутствует, то, исходя из ГК, за годовой период по умолчанию принимаются 360 суток.
Теоретически кредитное учреждение может присовокуплять процентный доход к телу вклада хоть каждые сутки пребывания денег на счете. Но чаще встречаются такие периодичности, как «ежемесячно», «ежеквартально» или «в последний день депозита». Обратите внимание, когда начинается «отсчет». Как правило, это происходит со следующего дня после фактического внесения средств.
Начисления по депозиту — в договоре по вкладу
Присутствует разница и в понятиях «расчет», «выплата» и «начисление» прописываемых в договоре. Начислять доход по депозиту можно и каждый день (программное обеспечение может делать это автоматически), а вот рассчитывать — 1 раз в установленный период. Выплата делается обычно еще реже. Под выплатой доходов по вкладу понимается момент, когда клиент может воспользоваться процентным доходом. Точная методика процесса начисления по депозиту в каждом банке своя, от клиентов ее не скрывают. Последнему надо лишь изучить договорные условия начислений по депозиту, чего многие не делают.
Встречаются договоры, в которых в дополнительном приложении содержится график начисления процентов по депозиту и их выплаты по конкретным датам. Больше всего это актуально для тех, кто планирует регулярно использовать рентный доход. За расчетный период банки принимают календарный или фактический срок. К примеру, вкладчик внес деньги 12 января и планирует получить ренту спустя месяц. День, в который фактический месяц истечет полностью, — 13 февраля. Мы рассказали о первом варианте начислений по депозиту. При втором варианте проценты будут начисляться в первый день каждого календарного месяца. Это означает, что выплата произойдет не ранее 1 февраля (за прошедшие 19 суток) или 1 марта (за истекшие 47 или 48 суток).
Очень интересны вклады с опцией «капитализация процентов». Здесь важна эффективная ставка по депозиту, поскольку она не совпадает с озвученной в договоре. Допустим, размещая 100000 под 10% в конце срока (то есть спустя 365 дней), прибыль получится 9998 рублей. В случае ежеквартально капитализированных процентов мы заработаем уже 10379. В этой ситуации годовая эффективная ставка — 10,38%. А ежемесячная капитализация процентов по депозиту принесет нам за годовой период 10469 рублей (эффективная ставка по депозиту — 10,47%).
Напомним, что под капитализацией процентов понимается добавление их к телу депозита, то есть начисление дохода на добавочную сумму процентов, заработанных в предыдущих периодах. Доходность депозита будет еще привлекательнее, если бы капитализация процентов происходила каждый день.
Тем не менее, выбирая вклады с капитализацией, узнайте про дополнительные условия в договоре по депозиту, например: «проценты с учетом опций». Эта хитрая фраза, она может означать, например, ограничение эффективной доходности вклада. Рассчитать окончательный доход поможет работник банка при помощи «калькулятора депозитов» на своем ПК.
Даты и сроки депозитного договора, что надо проверить
Срок, который указан, как «12 месяцев», «год» или «365 дней», иногда имеет абсолютно разное значение, потому немаловажен пункт в договоре, где прописывается точная дата завершения депозита. Если вы заберете накопления лишь на сутки раньше оговоренного периода, то можете полностью лишиться прибыли за весь срок, поскольку банкиры посчитают ситуацию досрочным снятием денег. Поэтому удобно, когда в договоре указана точная дата окончания депозитного договора, на нее и надо ориентироваться.
Что же произойдет, если владелец вклада не заберет его вовремя? Реакция банка тоже зависит от описанных в договоре по депозиту условий. Есть несколько сценариев развития ситуации. Первый – вся сумма и проценты по депозиту переводятся на счет клиента: лицевой, до востребования или карточный, о чем тоже имеется упоминание в договоре по депозиту. Здесь средства хранятся или бесплатно, или под символическую ставку бессрочного вклада. Второй сценарий – если договором по депозиту предусматривается автоматическая пролонгация и этот же вклад еще присутствует в линейке депозитных продуктов, то открывается другой, точно такой же депозит на действующих в данный момент условиях. Третий вариант — ситуация, когда процентный доход остается на текущем счете, а для тела вклада открывается новый счет на прежних или новых условиях. Так или иначе, воспользоваться средствами уже можно в любое время без потери дохода по депозиту за первый период вклада.
Непременно ознакомьтесь с условиями досрочного расторжения соглашения по вкладу (депозиту). Если деньги могут понадобиться в ближайшее время, то лучше выбрать депозит, который предусматривает льготные проценты, а не обычную в таких случаях ставку вклада «до востребования».
Многие банки просят за несколько дней сообщать о своих намерениях снять крупную сумму. В противном случае требуемой наличности может не быть в кассе, поскольку финансовые организации согласовывают некоторые показатели с Центробанком и сдают кассовые излишки в территориальные РКЦ.
Кому-то могут быть интересны вклады, где конкретный срок в днях вкладчик может выбрать сам. Допустим, кому-то потребуется получить деньги к юбилею, который произойдет не через год, а немного раньше, через 335 дней. И таких программ с возможностью выбора на финансовом рынке существует достаточно.
Дополнительные условия договора по депозиту
Достаточно востребованы вклады с опциями дополнительных взносов или частичного расхода. Часто с тем и другим одновременно. Поэтому удобно делать выбор среди вкладов одной организации, где предусматривается комбинация различных инструментов управления. Но для исключения досадных ошибок нужно предварительно выяснить суммы и сроки разрешенных операций. Допустим, понятие «неснижаемый остаток» при частичных снятиях не всегда совпадает по величине с первоначальным взносом. Деньги, размещенные на счете с самого начала, не всегда являются минимальным размером вклада.
Если говорить о дополнительных взносах, то существуют депозиты, в которых разрешается вносить определенные минимальные и максимальные суммы, причем не весь срок, а не позже, допустим, 20 или 200 дней до окончания. И не всегда депозит может пополнять третье лицо. На подобные операции, возможно, понадобится доверенность. Кроме того, иногда нужно внимательно следить за величиной неснижаемого остатка. Понижение его уровня хотя бы на 1 рубль может закончиться автоматическим досрочным расторжением договора.
Существуют банки, у которых в тарифной сетке присутствуют комиссии за снятие наличными или дополнительное внесение денег на вклад через банкомат или по безналу. Поэтому ищите в своем депозитном договоре пункты, повествующие о «других условиях, предусмотренных действующим тарифным планом». Если таковые есть, то полезно будет изучить их и проконсультироваться касательно их применения к средствам на вкладе. Некоторые банки берут дополнительный сбор за открытие и ведение счета, впрочем, сегодня такие встречаются редко.
Говоря о приятных неожиданностях, имейте в виду, что при открытии вклада через мобильный банк, банкомат или интернет-банк вкладчику иногда начисляют дополнительный процент к стандартной ставке. Так банки стимулируют клиентов оформлять продукты без участия сотрудника, что удобнее и менее затратно для всех сторон. Что же касается «халявной» банковской карты «в подарок вкладчику», будьте осторожны и не соглашайтесь на предложение безоглядно. Здесь лишь выдача может являться бесплатной, а вот за годовое обслуживание может взиматься комиссия, которая поглотит часть прибыли по вкладу.
Для владельцев мультивалютных депозитов полезно изучить условие, определяющее курс конвертации для денег на счете. Он может отличаться от того, что действует в обменных пунктах этого банка или при безналичных переводах. Не верьте, что какие-то условия в договоре по депозиту банк скрывает намеренно. Кредитные учреждения прописывают совершенно все в соглашении или приложениях к нему, к примеру, в «Тарифном плане». Иногда в тексте даются ссылки на «Правила оформления и ведения депозитов». Советуем вкладчикам изучать ключевой документ, определяющий обязанности и права обеих сторон в договоре по депозиту. После этого неприятных открытий вы точно избежите, а заработанный доход принесет исключительно положительные эмоции.
Любые операции и услуги банка регулируются соответствующими документами: справками, соглашениями, выписками и т.п. В случае, если мы оформляем кредит, мы подписываем кредитный договор, а на случай открытия вклада существует специальный договор банковского вклада. Он регулирует все отношения между клиентом-собственником депозита и банком по поводу открытия, использования и закрытия вклада.
Что такое договор банковского вклада?
На основании данного документа клиент сможет получить свои деньги обратно в том порядке, который в договоре прописан. Срок и форма возврата денег зависит от вида договора:
Такой договор заключается обязательно каждым банком с каждым клиентом, который хочет открыть депозит. Он начинает действовать с момента, когда клиент передал банку средства. Фактически, этот документ накладывает на банк обязательство по возврату денег, а клиент сам ничего делать не обязан (он только имеет право требовать).
Заключить договор вклада физического лица банк обязан в письменной форме до открытия депозита в двух экземплярах.
Условия и структура договора
Стороны данного договора (или его субъекты) – это банк и вкладчик.
Вкладчиком может быть как физическое, так и юридическое лицо.
Жестких требований к субъекту договора – вкладчику у банков нет. Даже если лицо несовершеннолетнее, ему могут открыть вклад его родители/опекуны на его имя.
Что касается банков, то на осуществление деятельности по открытию депозитов выдается специальная лицензия Центрального банка РФ, без которой ни один банк или финансовое учреждение не имеет права открывать вклады.
В договоре обязательно прописываются полные реквизиты сторон, а также основные условия договора банковского вклада:
Таким образом, основным предметом договора банковского вклада и банковского счета является сам вклад и процедуры взаимодействия с размещенными в банке средствами.
Структура договора включает в себя следующие пункты:
Образец договора
Образец договора по вкладу в Сбербанке выглядит таким образом:
Заключение договора банковского вклада в обязательном порядке происходит до того, как вкладчик передал банку деньги. Перед тем, как подписать документ, надо внимательно изучить все условия, при необходимости задать банку вопросы. Кроме этого, можно заблаговременно попросить у специалистов банка образец договора.
После подписания договора процедура оформления вклада завершена.
Порядок исполнения и прекращения договора
Во время исполнения договора клиент фактически просто ежемесячно отслеживает начисление процентов (или ежегодно анализирует итоговую начисленную сумму).
Как правило, основные особенности данного документа прослеживаются в момент расторжения договора вклада.
Для двух видов вклада процедура расторжения выглядит по-разному:
Большинство вкладчиков выбирают форму срочных депозитов из-за их большей доходности. Но если деньги понадобятся до завершения срока, вся выгода будет потеряна, потому что, согласно законодательству, банк вправе снизить ставку до уровня вкладов до востребования или просто ее уменьшить. Рассчитать доходность по вкладу можно с помощью депозитного калькулятора.
Исключение составляют случаи, когда в договоре прописана возможность частичного снятия средств без расторжения договора: тогда банк не станет понижать ставку, а клиент сможет получить некоторую сумму денег с депозита.
В любом случае, если ситуация того требует, клиент в любое время, согласно законодательству, может расторгнуть договор по обоюдному согласию или же через суд.
Приложение 4. Основные положения депозитарного договора
от 7 октября 1992 г. N 1186
Основные положения депозитарного договора
I. Предмет договора
1. Фонд передает и поручает, а депозитарий обязуется принять и совершать в пределах, установленных распоряжениями фонда, от его имени и за его счет действия с ценными бумагами, в том числе приватизационными чеками, а также денежными средствами фонда.
Депозитарий осуществляет и контролирует операции с ценными бумагами фонда с учетом требований депозитарного договора, устава фонда, инвестиционной декларации, включая ограничения на обмен, приобретение и продажу ценных бумаг.
II. Права и обязанности сторон
2. Депозитарий обязан:
осуществлять действия с ценными бумагами [в том числе с приватизационными чеками]*, а также денежными средствами, принадлежащими фонду;
осуществлять на основании распоряжений фонда расчетные, кассовые, а в случае, когда депозитарий является банком, банковские операции;
принять на ответственное хранение полученное от фонда и третьих лиц имущество фонда;
обеспечить сохранность и возврат имущества фонда, учет и ведение операций, связанных с движением этого имущества, хранить и предоставлять фонду первичные документы по учету этого имущества;
открыть для хранения и последующего использования денежных средств и ценных бумаг фонда расчетный, валютный и иные банковские счета фонда;
осуществлять связанные с имуществом фонда действия по получении письменных распоряжений и заключенных договоров, подписанных от имени фонда его управляющим или иным лицом, уполномоченным советом директоров фонда, а также предусмотренные депозитарным договором. Распоряжения фонда должны точно определять имущество фонда, которое должно быть приобретено, обменено или продано, стороны, с которыми такие сделки должны быть совершены, или рынки, на которых они должны быть осуществлены, срок и условия совершения сделок, включая цену;
выполнять распоряжения фонда по перечислению денежных средств [использованию приватизационных чеков] для оплаты ценных бумаг и иных видов имущества, обеспечивать своевременное получение и учет приобретаемых ценных бумаг и свидетельств о собственности;
передавать по распоряжению фонда акции, принадлежащие фонду, при их продаже и обмене, получать и зачислять на счета фонда поступающие в счет их оплаты денежные средства и ценные бумаги [приватизационные чеки] в соответствии с требованиями депозитарного договора, устава и инвестиционной декларации;
выступать от имени фонда доверенным лицом, держателем всех доходов на вложенный капитал, а также иных платежей и доходов, полученных от операций с ценными бумагами и иным имуществом фонда;
использовать по получении соответствующих распоряжений имеющиеся на счете фонда денежные средства для оплаты его расходов, включая выплату вознаграждения управляющему, в соответствии с положением о порядке оценки чистых активов инвестиционных фондов. Соответствующие распоряжения должны включать расчеты, подтверждающие, что вознаграждение управляющего не превышает размер, установленный договором с управляющим об управлении инвестиционным фондом;
использовать при получении соответствующих распоряжений находящиеся на счете фонда денежные средства для выплаты дивидендов акционерам фонда в соответствии с порядком расчета дивидендов, утвержденным общим собранием акционеров;
подтверждать письменно факт получения уведомлений о собраниях, а также сведений и документов, касающихся принадлежащих фонду ценных бумаг;
оформлять и выдавать при получении соответствующих распоряжений необходимые доверенности;
не предпринимать каких-либо действий в отношении принадлежащих фонду ценных бумаг иначе как в соответствии с полномочиями, предусмотренными депозитарным договором и распоряжениями фонда;
своевременно сообщать совету директоров фонда о действиях управляющего фонда, противоречащих законодательству Российской Федерации, уставу,инвестиционной декларации и иным документам фонда;
соблюдать конфиденциальность информации, полученной в связи с выполнением условий депозитарного договора;
не использовать имущество фонда в качестве собственных активов, а также при совершении сделок в интересах депозитария как юридического лица, его аффилированных лиц и третьих лиц, кроме случаев, определенных депозитарным договором;
представлять для обозрения акционеров и передавать через средства массовой информации не реже одного раза в квартал на последнюю отчетную дату сведения о стоимости чистых активов инвестиционного фонда, в том числе приходящаяся на одну оплаченную акцию;
члены совета директоров депозитария не могут входить в совет директоров управляющего и совет директоров фонда, а также исполнять обязанности членов этих советов;
вести отдельный учет и составлять отчетность о состоянии и движении имущества фонда, ежеквартально представлять ее совету директоров фонда. Документы учета и отчетности о деятельности фонда являются собственностью фонда и открыты для ознакомления акционерам фонда, их представителям и аудиторам.
В отчет, представляемый депозитарием в совет директоров фонда, в обязательном порядке включаются следующие сведения:
перечень инвестиций фонда на начало и конец отчетного периода с указанием их стоимости, определяемой в соответствии с положением о порядке оценки чистых активов инвестиционных фондов;
инвестиционный доход (доход от процентов и дивидендов по инвестициям фонда) за отчетный период;
увеличение (уменьшение) стоимости активов фонда в зависимости от повышения (понижения) рыночной цены ценных бумаг, составляющих портфель фонда (с указанием реализованной и нереализованной прибыли или убытка);
суммарный доход фонда, включающий инвестиционный доход и прибыль (убыток) от реализации ценных бумаг из портфеля фонда;
количество выпущенных, проданных, обмененных акций фонда за отчетный период и на отчетную дату;
затраты фонда за отчетный период;
стоимость чистых активов фонда, приходящаяся на одну оплаченную акцию фонда;
отношение затрат фонда к стоимости его чистых активов;
отношение суммарного дохода фонда за отчетный период к стоимости его чистых активов на конец отчетного периода;
текущая цена акций фонда на дату составления отчета (текущая рыночная цена для закрытых фондов, цена выкупа акций у акционеров для открытых фондов);
отчет о финансовых результатах, использовании доходов, дивидендах, выплаченных за отчетный период, другие формы отчетности;
[информация о количестве неиспользованных приватизационных чеков на дату составления отчета];
сведения о составе и изменениях состава аффилированных лиц депозитария.
Годовой отчет должен быть подписан независимым аудитором. Документ (акт), составленный по результатам аудиторской проверки, является неотъемлемой частью отчетности депозитария, которая подписывается должностным лицом депозитария.
3. Депозитарий имеет право:
без специальных распоряжений фонда обменивать временные ценные бумаги фонда на постоянные, сдавать их для передачи на имя агента, а также обменивать ценные бумаги на сертификаты или документы того же эмитента, которые удостоверяют стоимость, равную стоимости обмениваемых ценных бумаг;
требовать от фонда и его управляющего представления платежных и иных документов, необходимых для выполнения обязанностей депозитария по настоящему Положению, а также внесения изменений в платежные документы, полученные от фонда, в случае их несоответствия требованиям устава и инвестиционной декларации, включая ограничения на обмен, приобретение и продажу ценных бумаг;
требовать от фонда допуска на заседание совета директоров фонда представителя депозитария;
требовать созыва внеочередного собрания акционеров в случаях, когда рыночная стоимость чистых активов по итогам финансового года составляет менее 50 процентов их балансовой стоимости;
вносить предложения в совет директоров и управляющему фонда по вопросам, связанным с деятельностью фонда и его управляющего;
требовать в соответствии с условиями договора возмещения расходов, связанных с выполнением своих обязанностей.
устанавливать полномочия, необходимые для выполнения депозитарием своих обязанностей в соответствии с заключенным депозитарным договором;
передать на хранение депозитарию в семидневный срок с даты подписания депозитарного договора ценные бумаги [в том числе приватизационные чеки], а также денежные средства согласно акту приема-передачи;
предоставлять депозитарию по его запросу доверенности и иные документы;
передать депозитарию копии устава фонда и проспекта эмиссии, извещать его о всех изменениях и дополнениях устава;
допускать на заседание совета директоров фонда представителя депозитария по его требованию;
компенсировать расходы депозитария, связанные с выполнением им функций в соответствии с условиями заключенного с ним депозитарного договора.
III. Инвестиционная декларация
обеспечение доходности вложений;
обеспечение приращения вложенных средств.
6. Направления инвестиционной политики:
краткое описание предполагаемой деятельности фонда на рынке ценных бумаг;
указание минимальных и максимальных долей портфеля фонда, которые он предполагает вкладывать в те или иные виды ценных бумаг.
7. Ограничения в инвестиционной деятельности.
Фонд не имеет права:
осуществлять иные виды инвестиций, кроме инвестирования в ценные бумаги;
приобретать голосующие акции любого акционерного общества в случае, если после их приобретения аффилированной группе инвестиционного фонда будут принадлежать более 10 процентов голосующих акций этого общества;
приобретать и иметь в своих активах более 10 процентов ценных бумаг одного эмитента по номинальной стоимости;
инвестировать более 5 процентов своих чистых активов в ценные бумаги одного эмитента;
инвестировать средства в ценные бумаги аффилированных лиц фонда;
заключать договоры о продаже ценных бумаг, которые ему не принадлежат или которые он не имеет права приобретать;
привлекать заемные средства в случае, если совокупный объем задолженности, подлежащей погашению, превысит 10 процентов рыночной стоимости чистых активов инвестиционного фонда на дату подписания кредитного соглашения. Срок займа не может превышать трех месяцев без права пролонгации. Кредитное соглашение может заключаться фондом исключительно с целью удовлетворения кратковременной потребности в денежных средствах, необходимых для выкупа своих акций открытым инвестиционным фондом у акционеров;
выпускать долговые обязательства;
осуществлять инвестиции в ценные бумаги, выпущенные управляющим, депозитарием, независимым аудитором, учредителями фонда, а также акционерами, владеющими 5 и более процентами акций фонда, предприятиями, контролирующими или находящимися под контролем этих лиц;
выпускать облигации, привилегированные акции и иные денежные обязательства (исключая привлечение банковских кредитов в порядке, установленном уставом), владельцы которых получают преимущественное право на имущество фонда по сравнению с владельцами обыкновенных акций;
осуществлять деятельность в качестве представителей, посредников, продавцов объектов приватизации, в том числе при продаже акций, долей, паев приватизируемых предприятий;
приобретать ценные бумаги и любое имущество у своих аффлированных лиц либо продавать им ценные бумаги и иное имущество;
вкладывать средства в долговые обязательства, за исключением государственных ценных бумаг;
приобретать и иметь в своих активах 15 и более процентов всех облигаций или долговых обязательств одного эмитента;
приобретать и иметь в своих активах акции иных инвестиционных фондов;
обменивать выпущенные фондом акции на акции акционерных обществ, созданных в процессе приватизации, держателями которых являются соответствующие фонды имущества, в сумме, превышающей 5 процентов уставного капитала инвестиционного фонда.
Депозитарий не может быть кредитором и гарантом фонда; выдавать гарантии любого рода, совершать залоговые сделки.
Количество акций фонда, держателями которых выступают соответствующие фонды имущества, не может превышать 5 процентов от общего количества акций этого фонда.
[Чековый фонд не может также:
осуществлять инвестиции в ценные бумаги предприятий, не прошедших государственной регистрации в Российской Федерации или осуществляющих основную деятельность не на территории Российской Федерации;
заключать сделки, не связанные с инвестиционной деятельностью, приобретать опционы или фьючерсные контракты любого рода;
привлекать заемные средства или выпускать облигации, привилегированные акции и иные денежные обязательства;
приобретать и иметь в своих активах акции иных инвестиционных фондов;
обменивать выпущенные фондом акции на акции акционерных обществ, созданных в процессе приватизации, держателями которых являются фонды имущества.
Чековый инвестиционный фонд не может гарантировать инвесторам письменно или путем рекламы получение прибыли, дохода или увеличение стоимости акции фонда.]
Кроме вышеуказанных требований фонд по решению учредителей вводит дополнительные ограничения инвестиций.
IV. Ответственность сторон
8. Убытки, причиненные фонду депозитарием вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения им обязанностей в соответствии с условиями заключенного между ними договора, подлежат возмещению в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9. Депозитарий не несет ответственности перед фондом и акционерами фонда за ущерб, причиненный действием или бездействием депозитария, обоснованно полагавшегося на письменные распоряжения фонда.
10. Фонд обязан возместить убытки депозитарию (по предъявленным искам, решениям суда и пр.), возникшие в связи с исполнением депозитарием своих обязанностей и вытекающие из условий депозитарного договора.
V. Вознаграждение депозитария
11. Фонд выплачивает депозитарию вознаграждение в сумме ___________ рублей путем перечисления денежных средств на счет депозитария в срок не позднее пяти дней, следующих за последним днем отчетного квартала.
12. Размер вознаграждения может быть изменен письменным распоряжением совета директоров фонда с согласия депозитария, что удостоверяется подписью депозитария.
VI. Прочие положения
13. Споры, возникающие в связи с исполнением сторонами депозитарного договора подлежат рассмотрению в арбитражном суде.
14. Изменения в условия договора вносятся только по взаимному согласию фонда и депозитария, оформленному в письменной форме.
15. Фонд вправе в одностороннем порядке расторгнуть депозитарный договор, направив письменное уведомление депозитарию. Договор считается расторгнутым в день получения депозитарием уведомления.
Депозитарий вправе в одностороннем порядке расторгнуть депозитарный договор, направив письменное уведомление фонду. Договор считается расторгнутым через шесть месяцев со дня получения фондом уведомления.
Права и обязанности по заключаемому договору не могут быть переданы третьим лицам, если иное не установлено депозитарным договором.
16. Депозитарий обязуется сотрудничать с депозитарием-правопреемником и с фондом, чтобы обеспечить оформление всех документов и осуществление всех действий, необходимых для того, чтобы депозитарий-правопреемник получил возможность осуществлять операции и действия с имуществом фонда.
17. В случае прекращения договора депозитарий имеет право на компенсацию всех его издержек и расходов по депозитарному договору прежде чем он вернет фонду его имущество.
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.