для чего мошенникам нужен адрес проживания человека
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Оформить симкарту
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Что мошенники могут сделать, зная ваши персональные данные
Сегодня часто происходят утечки персональных данных клиентов банков, магазинов и пользователей разных ресурсов. Рассказываем, что может произойти, если информация о вашем паспорте окажется у мошенника, и как пресечь телефонное мошенничество, чтобы сохранить свои деньги.
Что могут злоумышленники, если у них есть данные вашего паспорта
1. Оформить микрозайм через интернет
У крупных МФО для получений онлайн-займа требуется, как правило, сделать фото со своим паспортом. Но на некоторых сайтах можно оформить заём, просто зная ФИО, дату и место рождения, номер, дату выдачи, код подразделения и адрес регистрации.
Если мошенники обратятся сразу в несколько таких микрофинансовых организаций, они смогут занять крупную сумму.
Как проверить наличие мошеннических кредитов на своё имя
Проверить, не оформляли ли мошенники на ваше имя займы и кредиты, можно, запросив свою кредитную историю в бюро кредитных историй (БКИ). Делать это стоит как минимум раз в полгода-год.
Что делать в такой ситуации
Если на вас незаконно оформлен заём, в первую очередь нужно направить в МФО или банк претензию и попросить кредитора списать задолженность. После — обязательно обратиться в полицию и написать заявление, что вы стали жертвой мошенников (статья 159 УК РФ). Если МФО или банк не пойдёт вам навстречу, то придётся обращаться в суд, чтобы признать кредитный договор незаключённым.
2. Прислать поддельную квитанцию на оплату штрафа
Ещё один распространённый тип мошенничества — поддельная квитанция на оплату штрафов ГИБДД, ФНС или других государственных органов.
Мошенники обычно требуют срочно погасить долг и угрожают подачей иска в суд.
Что делать в такой ситуации
Нужно убедиться, действительно ли вам начислен штраф или нет. Проверить это можно на сайте Госуслуг. Также многие кредитные организации позволяют бесплатно это сделать в своём интернет-банке.
3. Оформить сим-карту
Что делать в такой ситуации
Если третьи лица заключили от вашего имени договор на оказание услуг связи, то в первую очередь напишите претензию мобильному оператору. Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении.
В письме опишите все обстоятельства дела и укажите, что сим-карту вы не получали, договор не подписывали. Попросите провести проверку по этому факту и заблокировать сим-карту. Также сразу запросите у оператора заверенную копию договора — она нужна будет для обращения в суд и в полицию, если компания откажет в удовлетворении ваших требований.
При обращении в полицию с заявлением попросите их провести проверку по предполагаемому факту мошенничества (статья 159 УК РФ).
Чтобы признать сделку недействительной, потому что вы не заключали и не подписывали этот договор (статьи 166 и 168 ГК РФ) — подайте соответствующее заявление в суд.
Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Пример телефонного разговора с мошенниками
В записи слышно, что мошенник давит на срочность и напористо настаивает на своём. Настораживают и отдельные слова: аферист говорит «наш банк», не называя наименование организации. Настоящий сотрудник банка называет его при каждом упоминании. К тому же злоумышленник делает ошибку, говоря «носитель карты» вместо «держатель карты». Настоящий сотрудник никогда так не ошибётся.
Помните: настоящий сотрудник колл-центра видит на экране абсолютно всю информацию о вас, которая доступна банку. Поэтому он не будет просить назвать, например, остаток на счёте — он и так увидит сумму остатка в системе. И сотрудник банка никогда не попросит вас назвать ему CVV-код, цифры из СМС-кода или ПИН-код, он знает, что это секретная информация. Проверьте собеседника: если он не может ответить на простой вопрос, например, назвать ваш баланс или номер карты, а, напротив, требует этого от вас, — это стопроцентно мошенник.
Телефонные мошенники также могут отправлять якобы «из банка» СМС. Вас должно насторожить, если:
Что делать в такой ситуации
То же самое касается и сомнительных СМС — не отвечайте на них и не переходите по ссылкам в сообщениях.
2. Вымогать деньги от лица Росфинмониторинга
Злоумышленники могут угрожать заблокировать ваш счёт, если вы не заплатите им. Мошенники прикрываются законом о противодействии отмыванию преступных доходов.
Что делать в такой ситуации
Бросить трубку. Федеральная служба по финансовому мониторингу не взаимодействует напрямую с физлицами. А блокировкой счетов занимаются банки.
Развод с поиском человека по номеру телефона
Мой муж поехал по делам в соседний город. Он должен был вернуться вечером, но задержался. Его телефон был вне зоны действия сети, и я начала волноваться. Вестей от мужа все не было, поэтому я решила найти его по номеру телефона.
Раньше я никогда не пробовала искать людей таким образом, поэтому не знала, возможно ли это в принципе. Слышала лишь истории, как спецслужбы находят преступников по сотовым вышкам.
Я ввела в поисковике «найти человека по номеру телефона» и получила в ответ десятки всевозможных трекеров и локаторов, предлагающих такую услугу. Осталось понять, работают ли они — или пытаются заработать на тревожных супругах.
Что предлагают сайты-локаторы
Сайты, которые я нашла, различались по внешнему виду, но смысл был одинаковый: нужно ввести номер телефона и подождать, пока система определит местонахождение абонента. Судя по информации на сайтах, они могут следить за любым абонентом без его согласия. А некоторые предлагают даже отслеживать маршрут человека в реальном времени.
Ничего противозаконного, по заявлению сайтов, в этом нет. Якобы услугу предлагают лишь тем, кто хочет убедиться в безопасности родных. Некоторые сайты даже предлагают корпоративный тариф, на котором работодатель сможет контролировать перемещения своих сотрудников.
Я выбрала сайт, который показался мне самым простым. Мне предложили зарегистрироваться через соцсеть, после чего открыли доступ к поиску. Я ввела номер мужа, а система долго что-то высчитывала и грузила. Через минуту она определила оператора, которому принадлежит номер, регион, где находится мой муж, и даже выдала какие-то координаты.
Оператора сайт определил правильно. С регионом тоже не ошибся — определил Ярославскую область. А вот с координатами получалась какая-то чепуха: карты Гугла и Яндекса показали, что указанная точка находится совсем не в Ярославской области, а где-то в глубине Башкирии. Причем посреди какого-то поля.
Прежде чем платить, я решила протестировать сайт еще раз, но уже со своим номером. Я недавно поменяла оператора, но номер оставила свой. Мне было интересно, знает ли об этом система сайта.
Подозрения оправдались: определился мой старый оператор. А значит, данные, которые предлагает система, вычисляются только по общеизвестному префиксу номера. Если я когда-то купила симку с номером на +7 905 у «Билайна», то такие сайты напишут, что у меня «Билайн».
Оставался вопрос: мне не повезло с этим конкретным сервисом или найти человека по номеру телефона с помощью сервиса в интернете в принципе невозможно? Это я решила узнать у специалиста.
Могут ли сайты-локаторы действительно найти человека
Обещать можно что угодно — но на практике все не так просто.
Это только в кино следователь нажимает кнопку на компьютере и видит карту, где красной точкой отмечен владелец телефона. А заодно сразу можно посмотреть, где он находился в последние несколько лет, кого посещал и что там делал.
В реальной жизни закон «О связи» гарантирует тайну переписки, телефонных переговоров и почтовых отправлений. Сведения, подпадающие под тайну связи, оператор может передать только правоохранительным органам — и то лишь на основании решения суда. Получить его непросто даже сотрудникам спецслужб, тут нужно веское основание. Как правило, это уголовное дело. А если выяснится, что сотрудник полиции запросил эти сведения для знакомых или проверял супругу, за такое придется отвечать.
ст. 64 — об обязанностях операторов связи
За незаконный сбор или распространение сведений о частной жизни человека без его согласия виновного ждет уголовная ответственность. Обычного гражданина оштрафуют на сумму до 200 000 Р или лишат свободы на срок до 2 лет. Для тех, кто воспользовался служебным положением, наказание строже: штраф до 300 000 Р или лишение свободы на срок до 4 лет.
ст. 137 УК РФ — о нарушении неприкосновенности частной жизни
Единственная возможность собирать информацию о перемещениях, не нарушая закон, — получить согласие самого человека или владельца средства связи. Например, если предприятие установило симкарту в телефон торгового представителя и отслеживает по ней его перемещения, это не нарушает закон. Точно так же человек может установить GPS-трекер в собственный автомобиль: трекер его, он владелец машины — отслеживает как хочет.
Что в итоге
Я предложила знакомым проверить свои номера телефонов. Оказалось, что людям с московскими номерами сайт показывал Москву и область, людям с питерскими — Санкт-Петербург. Мы сделали вывод, что разработчики таких сайтов просто сверяются с общедоступной базой телефонных префиксов. Например, если у человека номер на +7 926, то ему показывают «Мегафон» и Москву, даже если он сменил оператора и переехал.
В итоге 700 Р я так и не заплатила. Через некоторое время домой вернулся муж с разряженным телефоном. Ни в каком Ярославле, а тем более в Башкирии, он не был.
Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.
Кажется, в моей квартире временно зарегистрированы незнакомые мне люди
Похоже, что у этих людей есть временная регистрация по моему адресу. В числе постоянно зарегистрированных их нет — я узнал у паспортиста. Он сказал, что понятия не имеет, чем тут можно помочь, кроме как сказать почтальону о том, что эти люди у меня в квартире не живут.
Подскажите, какие у меня могут быть проблемы в этой ситуации? Куда обратиться, чтобы запретить временную регистрацию в моей квартире незнакомых людей и чтобы разобраться, откуда они появились сейчас? Заранее спасибо.
Александр, ситуация неприятная, но совершенно рядовая. У многих бывало, когда звонил коллектор или приходили уведомления на лиц, которые в квартире никогда не проживали.
Возможно, кто-то действительно зарегистрировался в квартире без вашего ведома. Но могут быть и другие причины. Я расскажу, из-за чего это может произойти и что делать.
Сначала расскажу про временную регистрацию
В России действует система регистрационного учета: каждый гражданин обязан поставить в известность миграционный отдел МВД о своем местонахождении.
Раньше регистрацию называли пропиской. Сейчас в законах такого термина нет, но многие до сих пор его употребляют.
Есть два вида регистрации:
Оформлять временную регистрацию нужно не всегда. Например, если человек снимает квартиру в том же регионе, где он зарегистрирован постоянно, — временную регистрацию оформлять не обязательно. Но если человек переезжает в другой регион, по закону ему нужно оформить там временную регистрацию. Если он этого не сделает, могут возникнуть проблемы при устройстве на работу, при записи детей в детский сад и при выплате пособий.
Период проживания в другом регионе без временной регистрации ограничен: 90 дней — для граждан РФ и 7 дней — для иностранцев.
Временную регистрацию делают быстро и бесплатно. По закону на эту процедуру отводится не более 3 рабочих дней при личном обращении и не более 8 рабочих дней при подаче документов в электронной форме. Нужны паспорта собственника и того, кто хочет оформить временную регистрацию, заявления от них двоих и документы на право владения квартирой. Подать заявление о регистрации по месту пребывания можно лично или тоже на портале госуслуг.
Но для оформления регистрации собственнику с гостем все равно обязательно придется посетить любое подразделение по вопросам миграции МВД лично: чтобы сверить оригиналы документов с данными в электронном заявлении.
Теперь о том, как эту временную регистрацию прекратить
Если вы не писали заявление о том, что согласны кого-то зарегистрировать у себя в квартире, но увидели его данные в справке о прописанных, — обращайтесь в полицию с заявлением о том, что неизвестные лица без вашего ведома зарегистрировались в квартире. Установление факта фиктивной регистрации — основание для ее прекращения.
А если этого будет недостаточно — можно подать иск в суд с требованием о прекращении регистрации.
Но у вас, Александр, другая ситуация: паспортист вам сказал, что у него нет данных о зарегистрированных в вашей квартире. Не знать о таком факте в паспортном столе не могут. В базе данных либо есть информация, либо ее нет. Справка выводится на печать машиной. Тут даже для недобросовестных сотрудников возможность сделать ошибку минимальна при всем желании.
Получается, что временно зарегистрированных в вашей квартире нет, но уведомления к вам приходят. Так тоже бывает.
Вот три основные причины, почему вам могут приходить уведомления.
Это уведомления предыдущим жильцам
Например, кто-то оформил кредит или купил симкарту много лет назад. В договоре указал ваш адрес, потому что в прошлом был владельцем квартиры. А потом продал квартиру вам. Наверняка по новому адресу человек зарегистрировался, но МВД по закону не может предоставлять об этом данные в другие организации без согласия самого гражданина. А еще МВД не знает, где человек получает кредиты и у какого оператора покупает симкарты. Данные остались старыми.
Я сам сталкивался с такой ситуацией. Ко мне домой несколько раз приезжали судебные приставы и искали одного из бывших владельцев квартиры за долги по кредиту. Я объяснял приставу, что такой гражданин здесь не живет и я не знаю, где его найти. Мои потери — 5 минут времени, потраченного на разговор с приставами.
Чем грозит. Переживаниями. Если данные должника не совпадают с вашими, по его долгам платить не заставят.
Что делать. Поговорите с приставами, коллекторами или службами взыскания задолженностей и объясните им ситуацию. Этого бывает достаточно. Если ситуация повторится, пишите жалобы на действия таких должностных лиц их вышестоящему руководству и в прокуратуру.
Вы полный тезка должника
И такое часто бывает, когда в квитанциях и уведомлениях ФИО полностью совпадает с вашим. Судебные приставы знают об этой проблеме, но пока решения нет.
Чем грозит. Блокировкой банковского счета и судебным разбирательством по возврату денег.
Что делать. Если увидите полное совпадение данных с вашими, не пускайте ситуацию на самотек. Не выбрасывайте уведомления и не ждите, что проблема решится сама собой. На самих квитанциях и уведомлениях часто пишут контактные телефоны, позвоните и узнайте детали. Если уверены, что все претензии не к вам, — обжалуйте действия должностных лиц, которые вам их присылают.
Ваш адрес используют мошенники
Если вы живете на улице с популярным в каждом городе России названием, есть риск, что ваш адрес будут использовать в поддельных справках.
Вдобавок персональные данные могут передать мошенникам недобросовестные работодатели или владельцы сайтов, где нужно подтверждать согласие на обработку данных о себе.
Чем грозит. Собственнику квартиры — ничем. Фальшивая справка о регистрации в интернете стоит больших денег, но прав дает не больше, чем конфетный фантик. В базы данных МВД информацию из фальшивых справок мошенники не вносят.
Что делать. Обратиться в полицию с заявлением о том, что кто-то использует ваш адрес для изготовления фальшивых справок. Возможно, будет какой-то результат. Но никто этого не гарантирует.
Как разобраться, откуда взяли мой адрес?
В претензиях пишите, что лицо, которое они указывают, по вашему адресу не проживает и вы просите больше такие уведомления вам не присылать. Заодно спросите о том, почему они считают, что интересующий их человек живет именно у вас. По закону они обязаны вам объяснить.
Нужно ли просить почтальона не приносить такие письма?
Я не рекомендую этого делать, пусть приносит уведомления, пока их шлют. Если судебные приставы решат списать с вас чужой штраф, лучше узнать об этом заранее и принять меры.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Зачем мошенникам нужны Ваши персональные данные
Привет Всем! Сегодня расскажу Вам о том, зачем всяческим неблагонадежным личностям нужны Ваши персональные данные и как они могут воспользоваться личной информацией о Вас.
Мы всюду оставляем свои паспортные данные: при устройстве на работу; при заполнении разных анкет, опросников; в магазинах для получения бонусных и скидочных карт; по неосторожности теряем документы и их копии. Мошенникам всех мастей ведут настоящую охоту на персональные данные граждан в своих корыстных целях. Естественно, что для гражданина, чьи паспортные данные попали в лапы афериста, этот факт не пройдет бесследно и может повлечь целый ворох проблем.
Расскажу о наиболее распространенных способах использования персональных данных.
1. Взыскание по расписке
Есть в Законе такая интересная штука, как судебный приказ. Это документ, который выносится мировым судьей по заявлению гражданина о взыскании с другого гражданина денежного долга. Для того, чтобы мировой судья вынес судебный приказ достаточно заявления о вынесении судебного приказа и расписки о займе. Если у мошенника есть Ваши паспортные данные или хотя бы ФИО и место жительства, то судья вынесет судебный приказ. А ведь судебный приказ равен исполнительному листу! Дальше мошенник идет к приставу и тот быстро находит Ваши счета и арестовывает их. А деньги уходят мошеннику.
Хорошо, если Вы без проволочек получите копию судебного приказа и подадите заявление о его отмене. Такое заявление можно подать в течение 10 дней с момента получения копии судебного приказа. Тогда суд отменяет судебный приказ. Но часто бывает, что копия судебного приказа либо вообще не доходит до «должника», либо письмо возвращается за истечением срока хранения. Тогда потребуются титанические усилия, чтобы отменить судебный приказ.
2. Базы персональных данных
Предприимчивые дельцы собирают персональные данные граждан для составления базы данных. Эти базы данных успешно продаются не только аферистам, но и различным кампаниям в рекламных целях. Многим, хотя бы раз звонили с предложениями бесплатных медицинских, косметических услуг, всякими предложениями что-нибудь купить, получить какую-нибудь компенсацию и т.д. Вы еще удивляетесь откуда звонящему известны Вами Имя и Отчество. Это значит, где-то Вы оставили свои данные и ими воспользовались.
3. Вы становитесь директором или учредителем фирмы.
4. Подделка водительского удостоверения
Изготовление и торговля поддельными водительскими удостоверениями-успешный бизнес, особенно в крупных городах. Вы совершенно неожиданно для себя можете обнаружить, что Вы лишены водительских прав за езду в пьяном виде, например. Знайте, это может быть гражданин, купивший поддельное водительское удостоверение с Вашими данными. Вам придется уже в суде доказывать, что за рулем автомобиля были не Вы. Процедура не простая и не быстрая.
5. При получении кредита сообщил Ваш номер телефона и ФИО.
Ситуация распространенная. Кто-то не платит кредит и Вас начинают «доставать» коллекторы, хотя Вы ни сном, ни духом про кредит и свое согласие на передачу своих данных Вы знакомому, кредитору знакомого Вы не давали. Записывайте звонки и обращайтесь с ними в полицию с заявлением о вымогательстве. Также обращайтесь в Службу судебных приставов с заявлением о привлечении кредитора к административной ответственности за нарушение Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В судебном порядке сможете добиться взыскания с кредитора знакомого компенсации морального вреда.
Надеюсь, что данный Обзор был Вам интересен и полезен.