гпб дилинг что это
Газпромбанк: новая модель работы с застройщиками
С 1 июля 2018 года вступили в силу поправки в №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве. », который регулирует строительство жилья в России. Нововведения ужесточают требования к застройщикам в период перехода от долевого к проектному финансированию, а также усиливают защиту прав дольщиков. О банковском сопровождении сделок с новостройками, страховании средств граждан, эскроу-счетов, механизмах привлечения средств дольщиков и новых требованиях читайте в нашем материале.
Фото предоставлено Газпромбанк (Акционерное общество)
ТЕПЕРЬ ПО КАЖДОМУ РАЗРЕШЕНИЮ НА СТРОИТЕЛЬСТВО НУЖЕН СПЕЦИАЛЬНЫЙ СЧЕТ
Изменения в законодательстве, направленные на искоренение проблемы обманутых дольщиков, определили новые правила работы застройщиков на строительном рынке. С 1 июля текущего года в рамках реформирования института долевого строительства стартовал этап обязательного перехода компаний-застройщиков на банковское сопровождение. Теперь по каждому разрешению на строительство девелоперам необходимо в течение двух месяцев открыть специальный банковский счет в уполномоченном банке, который, в свою очередь, будет осуществлять контроль целевого использования расходования средств на строительство.
Новый механизм привлечения средств граждан в строительство с внедрением расчетов при помощи эскроу-счетов будет вводиться в течение года. С 1 июля 2019 года все новые проекты жилищного строительства с привлечением средств частных инвесторов будут реализовываться исключительно через такие специальные счета, открытые в уполномоченных банках. Стоит отметить, что при использовании эскроу-счетов физические лица смогут избежать рисков проблемных застройщиков, поскольку списание средств с них возможно только при условии завершения строительства объекта недвижимости.
Учитывая масштаб важности нововведений, нацеленных на обеспечение финансовой устойчивости строительной отрасли и сохранение социальной стабильности, Газпромбанк активно участвует в процессе совершенствования механизмов контроля за целевым расходованием денежных средств участников долевого строительства.
Являясь системообразующей кредитной организацией, входящей в первую тройку российских банков, Газпромбанк (Акционерное общество) включен в перечень уполномоченных банков в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации.
Газпромбанк отвечает всем требованиям к кредитным организациям, в которых могут открываться счета-эскроу, установленных Правительством Российской Федерации.
Более того, сегодня Газпромбанк имеет значительный опыт работы с расчетными счетами, на которых размещают компенсационные фонды СРО строительной сферы, а также является уполномоченным банком по сопровождению государственного оборонного заказа и входит в закрытый перечень банков, обслуживающих фонды капитального ремонта по Жилищному кодексу РФ, в том числе как по открытию и ведению счетов региональных операторов, так и специальных счетов.
ОСОБЫЕ ПРИВИЛЕГИИ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ – ЗАРПЛАТНЫХ КЛИЕНТОВ
В настоящее время Газпромбанк, осуществляя комплексное взаимодействие с застройщиками, предлагает для них ряд весьма привлекательных условий.
В первую очередь стоит отметить отсутствие комиссий за банковское сопровождение специальных счетов застройщика, а также бесплатное обслуживание счетов эскроу. Кроме того, используя гибкие инструменты минимального неснижаемого остатка на счете, можно эффективно разместить свободные денежные средства. А информационно-торговая система «ГПБ-Дилинг» позволяет в режиме реального времени заключать с банком депозитные, кредитные и конверсионные сделки, сделки МНО, исключающие обмен документами на бумажном носителе.
Стоит отметить, что для застройщиков Газпромбанк предлагает и очень гибкую тарифную политику расчетно-кассового обслуживания, которая ведется здесь в соответствии с международными стандартами, причем как в рублях, так и в иностранной валюте. Большое внимание здесь уделяется индивидуальным потребностям клиентов. Например, для предпринимателей из Татарстана система «Клиент-банк» доступна не только на русском, но и на английском, а также на турецком языках.
Застройщики – участники зарплатного проекта могут воспользоваться корпоративной продуктовой линейкой Банка ГПБ (АО), которая отличается высокотехнологичными решениями и особой степенью защиты бизнес-процессов. В числе неоспоримых преимуществ, предоставляемых Газпромбанком для зарплатных клиентов, – специальные льготные условия и пониженные ставки кредитования сотрудников компаний-клиентов банка. Сегодня Банк предлагает большое разнообразие кредитных программ, которые разработаны и регулярно модернизируются с учетом потребностей граждан. Ключевым моментом данных программ является отсутствие различных комиссий.
В Банке отмечают, что в ближайшей перспективе – разработка и внедрение специального комплексного продуктового ряда для участников долевого строительства многоквартирных домов и иных объектов недвижимости.
Высокое качество обслуживания, широкие возможности и устойчивые позиции Газпромбанка в условиях нестабильности финансового рынка помогут создать благоприятные условия для повышения деловой и предпринимательской активности, а также значительно повысить конкурентоспособность застройщиков в условиях новых правил работы на рынке строительства жилья. Следовательно, Газпромбанк готов стать надежным финансовым партнером для всех, кто ведет строительный бизнес.
Более подробную информацию по вопросам банковского сопровождения застройщиков можно получить по тел.: (843) 221-73-33; моб. 89196462033 (Ринат Файзутдинов).
Генеральная лицензия Банка России №354
Расчетный счет в Газпромбанке для ИП, ООО – тарифы РКО для юридических лиц
Акционерное общество «Газпромбанк» занимает лидирующие позиции на российском и международном рынке, и входит в первую тройку лидеров Европы по размеру собственных активов.
На начало 2021 года расчетный счет в банке открыли более 5 000 000 физических лиц, индивидуальных предпринимателей и порядка 45 000 юридических компаний нефтяной, атомной, газовой отраслей, предприятий агропромышленного комплекса, автотранспорта, машиностроения, энергетики, металлургии, торговли и других направлений хозяйственной деятельности.
Газпромбанк предлагает полный комплекс банковских услуг по обслуживанию корпоративных и частных клиентов, а также предоставлению выгодных кредитных программам и депозитов для крупного и мелкого бизнеса. Список банков-партнеров, в банкоматах которых держатели газпромовских банковских карт могут на льготных условиях снимать и вносить наличные, постоянно расширяется.
Преимущества Газпромбанка
Основная деятельность банка – работа с корпоративными клиентами – ИП, ООО, АО, ЗАО и другой формы собственности.
Почему выгодно открыть счет именно в Газпромбанке:
В банке можно открыть валютный или рублевый счет в зависимости от вида деятельности предприятия или ИП и особенностей ведения бизнеса. Точную сумму, сколько стоит банковское сопровождение и РКО, назовет менеджер банка.
Тарифы РКО в Газпромбанке
Рассмотрим более подробно, сколько стоит расчетный счет при открытии и обслуживании в месяц:
Как открыть РКО в «банке» онлайн?
Для всех клиентов доступна опция удаленного открытия второго и последующих расчетных счетов. Для активации первого р/счета необходимо посетить стационарное отделение банка.
При помощи онлайн-сервиса можно:
Ответы на текущие вопросы можно получить по телефону горячей линии – 8 (800) 100-11-89. Звонки бесплатные по всей России.
Расчетный счет открывается бесплатно за 1 день в любом тарифе. При оплате на полгода или год предоставляются персональные скидки.
Документы для открытия счета
Чтобы открыть р/счет в банке, индивидуальному предпринимателю, руководителю компании или доверенному лицу необходимо лично посетить офис, написать заявление и предоставить менеджеру полный пакет документов. Перечень можно посмотреть на сайте Газпромбанка.
Пакет для ИП включает:
Лицензии, патенты и доверенности на третьих лиц предоставляются по необходимости.
Перечень документов для юридического лица:
Расчетно-кассовое обслуживание в Газпромбанке
Одно из самых крупных банковских учреждений в стране оказывает полный комплекс услуг:
Для корпоративных клиентов предусмотрены несколько программ, позволяющих оптимизировать финансовую деятельность компании.
Модуль «Зарплатный проект» – это выгодное предложение для бизнеса и гарантия своевременного перевода денег на карты всех сотрудников.
Главные особенности:
На выбор представлено 3 пакета услуг:
Для офлайн-магазинов предоставляется услуга эквайринга с комиссией за каждую проведенную операцию, а для интернет-площадок возможна интеграция блока для расчетов с помощью карты, поддерживающей платежные системы VISA, Mastercard и МИР, на сайт.
При необходимости можно заказать выпуск корпоративных карт с бесплатным обслуживанием или услуги для проведения валютных операций.
Информационно-торговая система «ГПБ-Дилинг»
Для заключения сделок с использованием системы «ГПБ-Дилинг» необходимо:
Более подробную информацию об информационно-торговой системе «ГПБ-Дилинг» Вы можете получить, скачав презентацию.
Для скачивания дистрибутива «Программное обеспечение удаленного рабочего места ИТС ГПБ-Дилинг» нажмите здесь.
Уважаемые клиенты и контрагенты,
Информируем Вас о внесении изменений в Соглашение об использовании системы ГПБ-Дилинг, которые вводятся в действие с 30.07.2020
Новая редакция Соглашения об использовании системы ГПБ-Дилинг содержит ряд изменений, в том числе предусмотрены:
Обращаем Ваше внимание, что для клиентов, ранее присоединившихся к Соглашению об использовании системы ГПБ-Дилинг, с 30.07.2020 по умолчанию будет действовать новая редакция соглашения. В случае несогласия с изменениями, внесенными соглашение, Клиент/Контрагент вправе расторгнуть соглашение до вступления таких изменений в силу, направив в Банк письменное уведомление в порядке, предусмотренном соглашением.
Информируем Вас об изменении с 20.01.2020 Соглашения об использовании системы ГПБ-Дилинг. Внесенные изменения позволят осуществлять процедуру плановой смены ключей электронной подписи без передачи бумажного заявления в Банк ГПБ (АО). Запрос на изготовление нового Сертификата ключа проверки ЭП может быть сформирован в системе ГПБ-Дилинг и подписан действующим ключом ЭП Уполномоченного лица Клиента.
Финансовым организациям
Газпромбанк проводит весь спектр операций по гарантиям, аккредитивам и инкассо, в том числе по нестандартным и сложно структурированным схемам, в частности, с использованием аккредитива и инкассо в качестве инструментов торгового финансирования, и оказывает в рамках данного направления следующие услуги.
По банковским гарантиям ГПБ осуществляет:
По документарным (в том числе резервным) аккредитивам ГПБ осуществляет:
Газпромбанк также выполняет полный комплекс операций по документарному инкассо. Приглашаем банки к сотрудничеству.
Департамент документарных операций и торгового финансирования по телефонам:
Газпромбанк осуществляет кредитование кредитных организаций на межбанковском рынке в пределах установленных лимитов.
Привлечение временно свободных средств в рублях и иностранной валюте
Газпромбанк привлекает временно свободные средства кредитных организаций на межбанковском рынке в рублях и иностранной валюте.
* По телефону или через торговые системы.
Контакты
Кредитная организация может заключить с Газпромбанком Генеральное соглашение об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке на условиях, предусмотренных статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации для договора присоединения.
Для заключения Генерального соглашения об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке контрагенту необходимо предоставить в Газпромбанк на бумажном носителе:
Размещение текста Генерального соглашения об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке не является публичной офертой, Газпромбанк вправе отказать любому лицу в приеме и регистрации Заявления об акцепте без объяснения причин.
Контрагент может также заключить с Газпромбанком Генеральное соглашение об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке на двухсторонней основе.
Информируем Вас, что в соответствии с распоряжением от 19.12.2017 № 687 в Генеральное соглашение внесены изменения, касающиеся процедуры его заключения. Для заключения Генерального соглашения теперь необходимо предоставить в Банк ГПБ (АО) два экземпляра заявления об акцепте (в старой редакции – три экземпляра заявления об акцепте).
В остальном содержание Генерального соглашения не изменилось. Данные изменения распространяются только на вновь заключаемые Генеральные соглашения.
Контрагент может также заключить с Газпромбанком Генеральное соглашение об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке на двухсторонней основе.
Газпромбанк проводит конверсионные операции со всеми основными свободно конвертируемыми валютами и валютами с ограниченной конверсией:
Кредитная организация может заключить с Газпромбанком Генеральное соглашение о проведении конверсионных операций на межбанковском рынке на условиях, предусмотренных статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации для договора присоединения.
Для заключения Генерального соглашение о проведении конверсионных операций на межбанковском рынке контрагенту необходимо предоставить в Газпромбанк на бумажном носителе:
Размещение текста Генерального соглашения об общих условиях сотрудничества на межбанковском денежном рынке не является публичной офертой, Газпромбанк вправе отказать любому лицу в приеме и регистрации Заявления об акцепте без объяснения причин.
Информируем Вас, что в соответствии с распоряжением от 19.12.2017 № 687 в Генеральное соглашение внесены изменения, касающиеся процедуры его заключения. Для заключения Генерального соглашения теперь необходимо предоставить в Банк ГПБ (АО) два экземпляра заявления об акцепте (в старой редакции – три экземпляра заявления об акцепте).
В остальном содержание Генерального соглашения не изменилось. Данные изменения распространяются только на вновь заключаемые Генеральные соглашения.
Гпб дилинг что это
Сопровождение персональным инвестиционным консультантом и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Для совершения операций на биржах клиентам предоставляется прямой электронный доступ к торгам через информационно-торговую систему Банка GPB-i-Trade (QUIK) и мобильное приложение ГПБ Брокер.
Функциональные возможности систем:
Совершение сделок покупки/продажи ценных бумаг в режиме реального времени в ходе торгов по текущим рыночным котировкам
Доступ к биржевой информации, необходимой для принятия инвестиционных решений (котировки, графики цены и инструменты технического анализа, новостная лента)
Выставление различных видов условных заявок, повышающих эффективность совершаемых операций
Контроль текущих открытых позиций
Вывод денежных средств
Терминал ИТС GPB-i-Trade авторизация по Логину и Паролю:
Терминалы ИТС GPB-i-Trade авторизация по ключам (RSA):
Уважаемые клиенты! Новые версии терминала ИТС GPB-i-Trade работают только на 64-х разрядных Windows. Настоятельно рекомендуем использовать только новые версии терминала. Определить разрядность вашей операционной системы можно здесь.
Приложение ГПБ Брокер
Установить приложение ГПБ Брокер:
Всем клиентам на выбор предоставляется по e-mail пакет аналитических материалов:
Навигатор рынков. Ежедневный обзор основных рыночных событий.
Экспресс-комментарий. Оценка важных новостей по российским эмитентам.
Стратегия рынка акций.
Технический индикатор долговых рынков.
Долговой рынок: рублевые и валютные облигации.
Для повышения доходности инвестиций на фондовом рынке клиенты имеют возможность совершать операции на заемные средства.
Для клиентов доступны:
Условия маржинальной торговли:
Клиентам, заключившим брокерский договор после 15.12.2020, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», подключение к режиму «Непокрытая позиция» возможно только после получения ими статуса квалифицированного инвестора!
СМС-информирование предоставляет возможность получения на номер мобильного телефона СМС-сообщений о торговых событиях, таких как исполнение или отмена поручений на сделку, в том числе, поданных по телефону трейдерам Газпромбанка или на бумажном носителе.
СМС-информирование доступно всем клиентам – физическим лицам в рамках договора о брокерском обслуживании и договора о брокерском обслуживании с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета.
Подключить СМС-информирование возможно двумя способами:
Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания – физических лиц и иностранных организаций.
Предлагаем ознакомиться с ответами на наиболее частые вопросы по налогообложению:
В каких случаях брокер рассчитывает и удерживает НДФЛ?
Банк удерживает НДФЛ при наступлении одного из трех случаев (п. 7 ст. 226.1 НК РФ):
1) по окончании календарного года;
2) при расторжении брокерского договора до окончания календарного года;
3) при поступлении заявки на вывод денежных средств с брокерского счета или на изъятие ценных бумаг с торгового счета на любой другой счет клиента.
Как рассчитывается налог по окончании календарного года?
По итогам календарного года брокер рассчитывает финансовый результат отдельно по разным группам операций:
1) с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ;
2) с ценными бумагами, не обращающимися на ОРЦБ;
3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на ОРЦБ;
4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на ОРЦБ.
Стоимость расходов по сделкам с ценными бумагами определяется по методу ФИФО. Если банк не участвовал в качестве брокера в сделках на приобретение ценных бумаг, то доходы клиента могут быть уменьшены на величину произведенных расходов только в случае предоставления копий документов, подтверждающих произведенные расходы. Копии документов можно запросить у предыдущих брокеров, доверительных управляющих.
Статьями 214.1 и 220.1 НК РФ установлен ряд особенностей по вопросам, связанным с переносом убытков на будущее, по вопросам зачета убытков по разным группам операций за один год. При этом основные нормы заключаются в том, что убытки по разным группам операций нельзя покрыть за счет прибылей по другим группам операций. Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, обращающимся на ОРЦБ, допустимо складывать с доходом, полученным по таким же ценным бумагам в течение следующих 10 лет, однако такой зачет осуществляется при подаче Налоговой декларации 3-НДФЛ, а не при расчете НДФЛ брокером.
При осуществлении операций с ценными бумагами иностранных эмитентов, в какой валюте формируется налоговая база?
Доходы и расходы в целях налогообложения рассчитываются в рублях. Доходы пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи ценных бумаг, а расходы – на дату осуществления расходов. Таким образом, если финансовый результат от продажи ценных бумаг сформирован частично за счет изменения курса иностранной валюты, то такой доход облагается НДФЛ.
Какие бумаги являются обращающимися на ОРЦБ?
К ценным бумагам, обращающимся на ОРЦБ, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российскими биржами;
2) инвестиционные паи открытых ПИФов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании;
3) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах.
Как исчисляются убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ при расчете налоговой базы?
Если по сделке получен убыток, то осуществляется исчисление расчетного убытка, с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Для налогообложения принимается наименьший из этих двух убытков (фактически полученный или расчетный с учетом предельной границы колебаний).
По какой ставке брокер удерживает НДФЛ?
Ставка НДФЛ для физических лиц – резидентов РФ составляет 13%, ставка НДФЛ для физических лиц – нерезидентов РФ составляет 30% (ст. 224 НК РФ).
Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в РФ не прерывается на периоды его выезда за пределы территории РФ для краткосрочного (менее 6 месяцев) лечения или обучения (п. 2 ст. 207 НК РФ).
Из каких средств брокер удерживает НДФЛ?
Сумма налога удерживается из выводимых денежных средств.
По окончании календарного года, при расторжении брокерского договора или при изъятии ценных бумаг НДФЛ удерживается из остатка денежных средств на брокерском счете клиента.
Возможно ли заключение сделок РЕПО в рамках заключенного брокерского договора, и каков порядок налогообложения по подобным операциям?
Да, заключение сделок РЕПО возможно. Главной особенностью налогообложения РЕПО является отсутствие по РЕПО правил об ограничении убытков исходя из рыночных цен.
Как учитываются купонные доходы, суммы погашений?
Доходы в виде купона, выплаченного эмитентом (а не полученного по сделкам продажи), а также суммы от погашения формируют доход в разрезе групп операций в момент зачисления купонного дохода, суммы погашения на брокерский счет. В случае зачисления указанных денежных средств на текущий счет, с купонного дохода/суммы погашения удерживается НДФЛ.
НКД, уплаченный при приобретении облигаций, формирует стоимость ценных бумаг (часть расходов) и поэтому вычитается для целей НДФЛ в момент продажи облигаций.
Как облагаются дивиденды по акциям иностранных эмитентов?
Дивиденды по акциям иностранных эмитентов признаются доходами, полученными от источников за пределами РФ (пп. 1 п. 3 ст. 208 НК РФ). Брокер не признается налоговым агентом по НДФЛ при перечислении дивидендов физическим лицам. Поэтому физические лица – налоговые резиденты РФ в отношении такого дохода исчисляют и уплачивают НДФЛ самостоятельно по ставке 13% (п. 1 ст. 214, пп. 3 п. 1 ст. 228 НК РФ).
Как облагаются дивиденды по акциям российских эмитентов?
В отношении дивидендов по акциям российских эмитентов налоговыми агентами по НДФЛ являются те организации, которые участвуют в перечислении дивидендов: эмитент, депозитарий и брокер. Брокер признается налоговым агентом, если эмитент и депозитарий не удержали по каким-либо причинам НДФЛ.
В рамках брокерского обслуживания Банк предоставляет сервис по налоговой поддержке, которым клиент может воспользоваться, обратившись в свой офис обслуживания.
Клиент может получить информацию:
О планируемой к удержанию величине НДФЛ при выводе клиентом денежных средств (ценных бумаг)
Исходя из планируемой суммы денежных средств (количества ценных бумаг) к выводу с брокерского счета, рассчитывается НДФЛ, который будет удержан в случае подачи клиентом соответствующего поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг). Для клиента может быть также рассчитана сумма к выводу с брокерского счета, которую необходимо указать в поручении на возврат денежных средств, исходя из требуемой клиенту суммы к получению после налогообложения.
О налоговых обязательствах клиента в течение налогового периода
Налоговая база в течение налогового периода рассчитывается без учета сальдирования доходов/убытков, допустимого по окончанию налогового периода. Клиенту предоставляется информация о размере его налоговых обязательств, в соответствии с которыми будет удерживаться НДФЛ в течение года в случае подачи клиентом поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг).
О налоговых обязательствах клиента по окончанию налогового периода
В соответствии с данным запросом налоговая база рассчитывается с учетом допустимого сальдирования доходов/убытков по окончанию налогового периода. Информация о налоговых обязательствах может быть получена клиентом, как по итогам налогового периода, так и в течение налогового периода. В последнем случае рассчитываются налоговые обязательства, которые возникли бы у клиента, если дата запроса являлась бы датой окончания налогового периода.
О налоговом портфеле клиента
В налоговом портфеле отражаются ценные бумаги, учитывающиеся на брокерском счете клиента с указанием цены/стоимости приобретения, в соответствии с которыми будут рассчитываться налоговые обязательства клиента в случае реализации клиентом данных ценных бумаг.